如何辨识非法集资？南京金融监管部门发风险提示

(记者 潘荣 文/摄)12月16日，南京地方金融监管局组织召开全市融资租赁、商业保理、地方资产管理公司三类机构监管工作会议。现代快报记者获悉，近年来，南京融资租赁、商业保理行业总体呈现良性发展，行业规模快速增长，融资租赁资产总额等大幅增长。与此同时，多部门联动合力打击非法集资，破案数量大幅上升。

△会议现场

会上，南京市公安局相关人员介绍了多种打击非法集资的典型案例。他介绍，以前非法集资可能出现在投资中介、投资咨询中，近几年，涉及的领域逐渐蔓延到旅游、养老等行业中。比如一些非法机构，向老年人卖养老产品，通过虚假明星包装和拉广告的形式，精心设计骗局，制造出公司很有实力的假象，以定期领礼品的形式，让老年人办会员卡，从而非法集资。

此外，随着电子商务的发展，部分非法分子以电商或微商的形式，鼓吹和包装所谓的新型消费，对外宣称销售农产品等商品，不仅有售后保障，还有金额返利。有的网站还打出了“购物等于储蓄”的旗号，宣称在购物的同时，可以分批次返还本金;还有的是提出消费两倍返还，“比如买了1000元商品，过了一段时间，不仅可以得到商品，还可以得到2000元。”公安局相关人员还介绍，有些机构还打着“租金贷”的形式，欺骗房东和租客，进行非法集资。

记者了解到，对于各种非法集资的形式，相关部门坚决严厉打击和处置。会上还强调，要落实中国银保监会名单制管理的“动态管理、有进有出”原则，督促非正常经营类企业整改，对于拒绝整改或整改验收不合格的，纳入非正常经营名录，劝导其申请变更企业名称和业务范围、自愿注销。对于涉嫌违法犯罪的及时移送公安机关依法查处。

参会的行业代表，还围绕着拥抱监管、规范经营进行表态发言。江北新区扬子科技融资租赁相关代表称，风险控制工作在融资租赁企业中处于主导地位，是衡量融资租赁企业是否具有持续经营能力的关键。“我们必须增强忧患意识、树立底线思维，不断修炼企业‘内力’，才能有效防范化解风险挑战。”

南京金旅商业保理公司相关人员则表示，公司始终将业务的合规性作为项目准入的第一道审查标准，把合规+风控作为经营发展的防火墙。下一步，还会坚持落实各类监管指标，按照各级金融监管局要求开展业务，依法合规经营，切实防范金融风险，做好安全生产工作。

在会上，三类机构负责人还现场签订了《依法合规诚信经营承诺书》，承诺严格落实中国银保监会监管政策，配合各级地方金融监管部门监管，依法依规开展业务，远离非法金融活动。